Теневые потоки: как незаконное обналичивание подрывает экономику и питает коррупцию
25 августа 2025 года в прямом эфире телеканала «ТНВ» состоялась телепередача «Татарстан без коррупции», подготовленная Управлением Раиса Республики Татарстан по вопросам антикоррупционной политики совместно с Республиканским агентством по печати и массовым коммуникациям «Татмедиа».
Цикл телепередач по правовому просвещению населения в сфере противодействия коррупции выпускается в соответствии с государственной программой «Реализация антикоррупционной политики Республики Татарстан» в ежемесячном режиме.
В ходе состоявшегося прямого эфира приглашенные в студию заместитель руководителя Управления Федеральной налоговой службы России по РТ Лилия Набиуллина, представитель АНО «Центр общественных процедур «Бизнес против коррупции» Эльвира Тимирова, старший преподаватель кафедры административного права, административной деятельности и управления Казанского юридического института МВД России Светлана Кормильцева обсудили влияние неправомерных действий по переводу безналичных средств, находящихся на счету юридического лица или индивидуального предпринимателя, в наличные.
Участники программы отметили тесную связь обналичивания денежных средств с коррупционными проявлениями и иными правонарушениями, поскольку эта деятельность является одним из инструментов формирования теневых финансовых потоков, используемых в том числе для дачи взяток, коммерческого подкупа и выплаты зарплат «в конвертах». Нелегальное обналичивание часто скрывают цепочками операций на деле представляющих собой притворные или мнимые сделки, что также нарушает законодательство.
По информации Центрального банка Российской Федерации объем незаконно обналиченных денежных средств во всех секторах экономики в 2024 году составил 64,2 млрд рублей (https://www.cbr.ru/analytics/podft/resist_sub/2024/). Наибольшее распространение указанных финансовых операций отмечено в строительной отрасли (34 % выявленных фактов), торговле (26 %) и сфере услуг (23 %).
Участники передачи акцентировали внимание телезрителей на том, что теневые зарплаты лишают граждан социальных гарантий. «Каждый рубль, выведенный в тень – это недополученные средства на здравоохранение, образование и другие важнейшие социальные нужды. При расчете пособий и пенсионных выплат учитывается исключительно размер официальной заработной платы. Отсутствие финансовой защиты – это в том числе и ответственность самих граждан», – подчеркнула Эльвира Тимирова.
Помимо социальной сферы незаконное обналичивание денежных средств наносит серьезный экономический ущерб государству, влечет значительные налоговые потери для бюджета, способствует вовлечению граждан, предприятий малого и среднего бизнеса в преступные схемы, в том числе путем дропперства, то есть мошеннических операциях по выводу и обналичиванию денег, полученных преступным путем, с помощью подставных лиц.
Дропперами выступают граждане, которые предоставляют свои данные для открытия банковских счетов, оформляют на себя дроп-карты в банке, принимают на свой счет украденные средства и обналичивают их или переводит дальше по цепочке третьим лицам для проведения финансовых операций по выводу денежных средств. В такие схемы часто вовлекаются социально уязвимые категории граждан – студенты, пенсионеры и безработные, которые получают небольшое вознаграждение, не осознавая, что становятся соучастниками преступлений.
«Важно понимать, что дропперам грозит не только административная, но и уголовная ответственность, – отметила Светлана Кормильцева. – Незнание закона не освобождает от ответственности, и многие граждане, согласившиеся «просто снять деньги с карты», потом сталкиваются с серьезными юридическими последствиями».
Лилия Набиуллина представила детальный анализ работы многоуровневой системы контроля за финансовыми операциями: «Современные алгоритмы позволяют банкам и налоговым органам в режиме реального времени выявлять подозрительные транзакции. Если раньше выявление схем обналичивания могло занимать месяцы, то сейчас это происходит практически мгновенно».
Эксперты подробно раскрыли градацию юридической ответственности – от административных взысканий до уголовного преследования с конфискацией имущества. Особо отмечалось, что при выявлении признаков коррупционных преступлений дела передаются в специализированные подразделения правоохранительных органов.
В целом в Республике Татарстан за 2020-2024 годы выявлено 1 923 преступления, связанных с обналичиванием денежных средств. Одним из показательных примеров является уголовное дело, рассмотренное Набережночелнинским городским судом, по которому в марте 2025 года были вынесены приговоры 13 подсудимым, осуществившим незаконный оборот 410 млн рублей и получившим доход в размере 41 млн рублей.
Особый акцент был сделан на прямой взаимосвязи между незаконным обналичиванием и коррупционными преступлениями. Эксперты проанализировали существующие механизмы выявления таких связей и эффективные методы противодействия данным правонарушениям, подчеркнув необходимость комплексного подхода с координированным участием всех заинтересованных государственных структур.
Участники дискуссии пришли к единому мнению о необходимости объединения усилий государства, бизнеса и общества для эффективного противодействия незаконному обналичиванию денежных средств. Подчеркнули важность повышения финансовой грамотности населения и формирования в обществе устойчивого неприятия теневых финансовых схем.
Только благодаря системным мерам и общественному консенсусу можно обеспечить экономическую безопасность страны, стабильность финансовой системы и, в конечном итоге, достойное социальное благополучие российских граждан.